August 19, 2017   11:46:14 PM ICT
เว็บบอร์ด > ห้องสาระน่ารู้ > มาลงทุนกันเถอะ ตอน5 # ลงทุนในทองคำ
 

mama
สมาชิก

จังหวัด: กรุงเทพมหานคร
โพสต์: 82
วันที่: 06/04/2012 @ 15:38:09
คุณชอบกระทู้นี้หรือไม่

ผลการโหวต
ชอบ
0.00%
0 คน

ไม่ชอบ
0.00%
0 คน





ปัจจุบัน "ทองคำ" เป็นสินทรัพย์ที่กำลังได้รับความสนใจจากนักลงทุนเป็นอย่างมาก เพราะช่วงนี้เป็นช่วงที่ราคาทองคำปรับตัวค่อนข้างหวือหวา รวดเร็ว ทำให้สร้างผลตอบแทนได้อย่างมากในเวลาสั้นๆ แต่ทั้งนี้ สิ่งที่ต้องระวังในการลงทุนในทองคำก็คือ กลไกการปรับขึ้นราคาของทองคำจะเป็นวงจร และยังขึ้นกับสภาวะเศรษฐกิจหลายๆอย่างเป็นตัวกำหนด ดังนั้น เราจะประสบความสำเร็จในการลงทุนในทองคำหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับความรู้ความเข้าใจในกลไกความเป็นไปของราคาทองคำ และต้องลงทุนให้ถูกจังหวะด้วยครับ



ความน่าสนใจของการลงทุนในทองคำ


1.เป็นสินทรัพย์ที่มูลค่าไม่มีเสื่อมถอย
ทองคำเป็นเสมือนเงินตราที่มีความเป็นสากลและคงมูลค่าสูงอยู่เสมอ ซึ่งแตกต่างจากสกุลเงินใดๆในโลกที่เต็มไปด้วยความผันแปรและถูกกระทบจากสถานการณ์ต่างๆได้ตลอดเวลา ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาเศรษบกิจโลกเกิดความผันผวนอย่างหนัก แต่ราคาทองคำกลับมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้นมาโดยตลอด นี่จึงเป็นสิ่งที่ยืนยันถึงหลักความจริงข้อนี้ได้เป็นอย่างดี


2.เป็นสินทรัพย์ที่ซื้อง่ายขายคล่อง
โดยเฉพาะทองคำแท่ง เพราะซื้อหาง่าย สะดวก และไม่ซับซ้อน แถมยังมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าลงทุนแบบอื่นๆ อย่างในประเทศไทย ก็มีร้านขายทองอยู่กว่า 6000 ร้านกระจายอยู่ทั่วประเทศ ทำให้การซื้อขายทองเป็นไปอย่างสะดวก อีกทั้ง รูปแบบทองคำที่มีจำหน่ายก็มีหลายรูปแบบ ทั้งทองแท่ง และเหรียญหลายๆขนาดตั้งแต่ 25 สตางค์ 50 สตางค์ 1 บาท 5 บาท 10 บาทฯลฯ


3.เป็นสินทรัพย์ที่ช่วยเพิ่มความมั่งคั่งให้กับพอร์ตการลงทุน
ทองคำแท่งเป็นสินทรัพย์ที่ไม่ขึ้นอยู่กับเสถียรภาพของรัฐบาลใดๆ ในสภาวะเงินเฟ้อหรือเกิดสงคราม ทองคำแท่งก็ยังคงคุณค่าและเป็นที่ต้องการเสมอ และสามารถแลกเปลี่ยนเป็นเงินในภาวะฉุกเฉินได้ด้วย ด้วยเหตุนี้จึงมีการนิยมลงทุนในทองคำแท่งเพื่อลดความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อและอัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา เพื่อให้พอร์ตการลงทุนมีคุณค่าและมั่นคงยิ่งขึ้น

 กลับขึ้นบน
mama
สมาชิก

จังหวัด: กรุงเทพมหานคร
โพสต์: 82
#1 วันที่: 06/04/2012 @ 15:41:07 :



ช่องทางในการลงทุนในทองคำ

ในปัจจุบันเราสามารถลงทุนในทองคำได้ทั้งหมด 7 ช่องทางด้วยกัน และถึงแม้บางอย่างจะไม่สามารถลงทุนได้โดยตรงในประเทศไทย แต่เราก็สามารถลงทุนทางอ้อมผ่านกองทุนรวมได้ ช่องทางต่างๆเหล่านี้ประกอบด้วย

1.ลงทุนในทองรูปพรรณ
ข้อดีของการลงทุนแบบนี้คือเราสามารถใช้ประโยชน์จากทองคำในชีวิตประจำวันได้ด้วย เช่นนำมาเป็นเครื่องประดับ หรือเป็นสินสอดงานหมั้น งานแต่ง ฯลฯ แต่ข้อเสียคือเวลาซื้อจะซื้อแพงกว่าปกติ เพราะต้องเสียค่ากำเหน็จเพิ่ม และเวลาขายออกก็จะถูกหักราคาค่อนข้างมาก


2.ลงทุนในทองคำแท่ง
ข้อเสียของการลงทุนแบบนี้มีเพียงแค่ ไม่สามารถนำทองคำมาใช้ประโยชน์ใดๆได้ ต้องเก็บไว้อย่างเดียว แต่ข้อดีก็คือ จะซื้อได้ถูกกว่าเพราะไม่ต้องเสียค่ากำเหน็จ และเวลาขายก็จะถูกหักส่วนต่างระหว่างราคารับซื้อและราคาขายเพียงแค่ 100 บาทเท่านั้น ต่างจากทองรูปพรรณที่ต้องโดนหักอย่างต่ำๆ 300 บาท
โดยทั่วไปทองคำแท่งที่ลงทุนกันจะมี  2 แบบคือ ความบริสุทธิ์ 96.5% และ99.99%  อย่างในประเทศไทยจะนิยมทองคำแท่ง 96.5% มากกว่า ซึ่งจะมีหลายๆขนาด ขนาดที่เล็กที่สุดก็จะเป็นขนาด 1 บาท , 2 บาท ( ซึ่งจะมีค่าจัดทำ 100 - 150 บาท) ถ้าเป็นทองคำแท่งหนัก 5 บาทขึ้นไปก็จะไม่เสียค่าจัดทำแต่อย่างใด


3.ลงทุนในเหรียญทองคำ
ในต่างประเทศจะนิยมลงทุนในเหรียญทองคำมากกว่าในไทย ซึ่งการลงทุนในรูปแบบนี้ได้รับความนิยมจากนักลงทุนทองคำในต่างประเทศเป็นอย่างมาก โดยเหรียญทองคำที่ถือเป็นยอดปรารถนาของนักสะสมเหรียญทองคำทั่วโลก เช่น  South African Krugerrand , Canadian Maple Leaf, Australia Gold Nugget,American Gold Eagle.
จุดเด่นของการลงทุนในทองคำคือนอกจากจะซื้อขายเหรียญตามน้ำหนักของเหรียญแล้ว นักสะสมยังได้กำไรจากความนิยมในตัวเหรียญอีกด้วย ทำให้เมื่อบวกกันแล้วเหรียญทองคำมีโอกาสทำกำไรได้มากกว่าทองคำแท่งเสียอีก
 กลับขึ้นบน
mama
สมาชิก

จังหวัด: กรุงเทพมหานคร
โพสต์: 82
#2 วันที่: 06/04/2012 @ 15:43:38 :



4.ลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำ
ในบางช่วงหุ้นเหมืองทองคำของต่างประเทศเช่น Barrick Gold Anglogold หรือ  IAMGOLD จะน่าสนใจกว่าการลงทุนในทองคำโดยตรง แถมยังมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนในทองคำเสียอีกเพราะต้นทุนการผลิตต่ำลง แต่ขายทองคำได้ราคาดีขึ้น


5.ลงทุนในกองทุนทองคำ
กองทุนทองคำก็เหมือนกับกองทุนอื่นๆคือรวบรวมเงินของนักลงทุนรายย่อยแล้วนำไปซื้อทองคำมาเก็บไว้ เพียงแต่ไม่ได้คาดหวังจะซื้อขายทองคำแบบเก็งกำไร แต่จะทำให้มูลค่าหน่วยลงทุนเคลื่อนไหวให้ใกล้เคียงกับราคาทองคำในตลาดโลกเท่านั้น ซึ่งมีจุดอ่อนอยู่อย่างหนึ่งคือ ต้องจ่ายค่าบริหารจัดการกองทุนด้วยในอัตราประมาณ 1.3 - 2.0 %

แต่ข้อดีของกองทุนทองคำก็คือช่วยลดภาระและลดความเสี่ยงในการต้องเก็บรักษาทองคำไว้กับตัวและช่วยให้คนที่มีเงินไม่มากสามารถลงทุนในทองคำได้ แถมการลงทุนในกองทุนยังอาจจะได้รับเงินปันผลซึ่งเป็นผลตอบแทนพิเศษที่หาไม่ได้จากการลงทุนในทองคำในรูปแบบอื่น


6.ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า Gold Futures Contract
การลงทุนใน Gold Futures ของไทยก็เหมือนๆกับการลงทุนซื้อขายล่วงหน้าสินค้าเกษตร หรือ SET50Index แต่ Gold Futures จะอ้างอิงทองคำแท่ง 96.5%  โดยนักลงทุนสามารถทำกำไรได้ทั้งเวลาที่ราคาทองคำเป็นขาขึ้นและขาลง แถมยังใช้เงินลงทุนต่ำกว่าการลงทุนในทองคำจริงๆด้วย เพราะไม่ต้องจ่ายเงินตามมูลค่าทองคำที่ลงทุน แต่จะใช้วิธีวางเงินหลักประกัน (Margin) แต่ข้อเสียของ Gold Futures คือเป็นการลงทุนระยะสั้น เพราแต่ละสัญญามีเวลาครบกำหนด และหากจะลงทุนต่อก็ต้องใช้วิธีการ Roll Over ทำให้มีต้นทุนในการลงทุนเพิ่ม ดังนั้นการจะลงทุนในรูปแบบนี้จึงต้องศึกษาให้มากเพราะมีความซับซ้อนมากกว่าแค่การซื้อมาขายไปแค่นั้น


7.ลงทุนใน Exchange Traded Fund
เนื่องจากในประเทศไทยยังไม่มีการลงทุนรูปแบบนี้ออกมาขาย การจะลงทุนโดยตรงจึงเป็นเรื่องลำบาก ต้องอาศัยการลงทุนผ่านกองทุนทองคำแทน
 กลับขึ้นบน
mama
สมาชิก

จังหวัด: กรุงเทพมหานคร
โพสต์: 82
#3 วันที่: 06/04/2012 @ 15:46:20 :



ปัจจัยที่กระทบต่อราคาทองคำ



1.ค่าเงินดอลล่าร์
เนื่องจากราคาทองคำถูกกำหนดให้ซื้อขายอยู่ในรูปเงินดอลล่าร์สหรัฐ ดังนั้นราคาทองคำจึงแปรผกผันกับค่าเงินดอลล่าร์ไปโดยปริยาย คือ ถ้าดอลล่าร์แข็งค่า ราคาทองจะลดลง นอกจากนี้การขาดความเชื่อมั่นในสกุลเงินดอลล่าร์ก็ส่งผลต่อราคาทองคำเช่นกัน ทำให้ธนาคารกลางของประเทศต่างๆ เปลี่ยนสัดส่วนการถือครองเงินดอลล่าร์สหรัฐในทุนสำรองระหว่างประเทศมาถือทองคำแทน



2.อัตราดอกเบี้ย
อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำจะเป็นตัวผลักดันให้ราคาทองคำสูงขึ้น เนื่องจากนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาลโดยกดอัตราดอกเบี้ยให้ต่ำๆทำให้เกิดแรงจูงใจในการย้ายเงินทุนจากตลาดเงินที่มีผลตอบแทนต่ำเข้ามาลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า เช่น ในหุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น

 

3.ดีมานต์ ซัพพลาย
อย่างแรกคือความต้องการบริโภคทองคำจริงๆในช่วงที่เศรษฐกิจดี คนจะมีกำลังซื้อมากขึ้นทำให้ปริมาณความต้องการบริโภคทองคำมากขึ้น อย่างต่อมา เป็นความต้องการทองคำเพื่อการลงทุนในช่วงที่เศรษฐกิจแย่คนมีแนวโน้มจะหันมาครองทองคำมากขึ้นเนื่องจากทองคำมีคุณลักษณะของสินทรัพย์ที่มีความมั่นคงสูง



4.อัตราเงินเฟ้อ
ในช่วงที่เงินเฟ้อสูง ราคาทองคำก็จะปรับตัวสูงขึ้นตาม และช่วงที่เงินเฟ้อต่ำ ราคาทองคำก็มักจะลดลงตาม



5.สถานการณ์ความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ การเมือง
เป็นช่วงที่คนไม่นิยมถือครองเงินสด แต่หันมาถือครองทองคำแทน เพราะเชื่อว่าเป็นสินทรัพย์ที่รักษาค่าได้ดีกว่าธนบัตร และยิ่งสถานการณ์วุ่นวายมากเพียงใด หรือสินทรัพย์ลงทุนประเภทอื่นๆยิ่งตกมากเพียงใด ทองคำจะยิ่งเป็นที่ต้องการของนักลงทุนมากเท่านั้น
 กลับขึ้นบน
mama
สมาชิก

จังหวัด: กรุงเทพมหานคร
โพสต์: 82
#4 วันที่: 06/04/2012 @ 15:51:51 :



6.ค่าเงินบาทเมื่อเทียบกับดอลล่าร์สหรัฐ
เนื่องด้วยประเทศไทยต้องนำเข้าทองคำจากต่างประเทศเกือบ 100 เปอร์เซนต์ และเพราะการซื้อขายทองคำต้องใช้สกุลเงินดอลล่าร์สหรัฐ ทำให้อัตราแลกเปลี่ยนเงินบาทไทยกับดอลล่าร์สหรัฐมีส่วนเกี่ยวโยงกัน กล่าวคือ เมือ่เงินบาทแข็งค่าราคาทองก็จะลดต่ำลง เพราะต้นทุนนำเข้าน้อยลง แต่ถ้าเงินบาทอ่อนค่าก็จะส่งผลให้ทองคำในประเทศมีราคาสูงขึ้น


7.ปริมาณทองคำในตลาดโลก
ราคาทองจะมีการเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้ามกับปริมาณทองในตลาดโลก ซึ่งแหล่งผลิตทองคำแหล่งใหญ่ของโลกจะมีอยู่ 2 แหล่งสำคัญคือ แอฟริกา และกลุ่มสหภาพโซเวียต นอกจากนี้ปริมาณทองคำยังขึ้นอยู่กับการระบายทองคำออกมาในตลาดของกองทุนการเงินระหว่างประเทศและกระทรวงการคลังของสหรัฐอีกด้วย


8.การคาดคะเนราคาทองคำ
การคาดคะเนราคาทองคำในอนาคต จะเป็นตัวกำหนดความต้องการซื้อทองคำไปเพื่อการเก็งกำไรมากกว่าจะคำนึงถึงราคาในปัจจุบัน ยิ่งคาดการณ์ว่าราคาทองจะพุ่งขึ้นไป ถึงแม้ในปัจจุบันราคาทองคำจะสูงอยู่แล้ว ความต้องการทองคำก็จะยิ่งสูงขึ้นไปอีก


9.ภาวะตลาดเงินตราต่างประเทศ
มีความสัมพันธ์โดยตรงกับราคาทองคำ เนื่องจากนักลงทุนมักจะเก็งกำไรตามภาวะตลาดเงินและตลาดทองคำ ซึ่งจะเคลื่อนไหวตรงข้ามกัน กล่าวคือ ช่วงที่อัตราดอกเบี้ยในตลาดการเงินต่างประเทศสูงขึ้น ค่าเงินสกุลนั้นก็จะมีแนวโน้มสูงขึ้น ทำให้ต้นทุนการซื้อทองคำสูงขึ้นด้วย ความต้องการลงทุนในทองคำจึงลดลง ในทางกลับกันถ้าอัตราดอกเบี้ยต่ำ ค่าเงินสกุลดังกล่าวจะมีแนวโน้มลดลง การลงทุนในทองคำจะใช้ต้นทุนต่ำลง และจะให้ผลประโยชน์สูงกว่าการลงทุนในตลาดเงินตราต่างประเทศ


10.ภาวะเศรษฐกิจโลก
ราคาทองคำจะมีการเคลื่อนไหวตรงข้ามกับเศรษฐกิจโลก คือ ช่วงที่เศรษฐกิจโลกดี ความต้องการเก็งกำไรในทองคำก็จะลดน้อยลงตามไปด้วย


11.ช่วงตรุษจีน
เป็นการปรับขึ้นของราคาทองคำในช่วงเทศกาลตรุษจีน แต่ก็เป็นเพียงช่วงสั้นๆเท่านั้น เพราะชาวจีนที่มีจำนวนมหาศาลทั่วโลกนิยมซื้อทองคำในช่วงนี้มากเป็นพิเศษนั่นเอง 



เมื่อเราทราบถึงปัจจัยที่มีผลกระทบต่อราคาทองคำแล้ว เราก็จะสามารถนำมาวิเคราะห์และหาจังหวะในการเข้าลงทุนทองคำได้อย่างเหมาะสม ซึ่งทั้งนี้ทั้งนั้นก็ต้องใช้ประสบการณ์และความสามารถในการตัดสินใจจึงจะลงทุนได้ผลตอบแทนเป็นไปตามเป้าหมายที่วางไว้ครับ
  
 กลับขึ้นบน
มิสเตอร์M
สมาชิก

จังหวัด: กรุงเทพมหานคร
โพสต์: 29
#5 วันที่: 16/12/2013 @ 14:21:24 :
แนะนำหนังสือหุ้น หนังสือเจาะหุ้นVIโรงพยาบาล เป็นหนังสือเกี่ยวกับข้อมูลของโรงพบาลไทยที่อยู่ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เหมาะสำหรับนักลงทุนที่จะซื้อเก็บไว้ศึกษาเป็นข้อมูลในการลงทุน ล่าสุดวางแผงได้อาทิตย์เดียว ยอดจำหน่ายในร้านนายอินทร์ติดอัน16 และในร้านซีเอ็ดบุ๊คส์เซ็ฯเตอร์ติดอันดับ40 ในหมวดบริหารธูรกิจ และคงจะยิ่งแรงขึ้นไปอีกในปี2557
ไฟล์แนบ
 กลับขึ้นบน
firstcy
สมาชิก

จังหวัด: นครราชสีมา
โพสต์: 61
#6 วันที่: 26/10/2015 @ 22:34:38 :
อยากได้มากๆครับ

----------------------

จีคลับ
คาสิโน
บาคาร่าออนไลน์
 กลับขึ้นบน

 
 

Copy Right © 2009-2012 © Thaihoon.Com